Plan de financement

[cess70]

Bonjour,



Quelqu'un s'aurait-il faire un plan de financement???

Merci d'avance.

[cess70]

quelqu'un pourrait-il m'aider ou pas??

[lynette]

c'est un tableau qui permet de comparer les besoins stables des ressources durables (voir bilan fonctionnel) sur plusieurs années. Par ex; une entreprise a un projet d'investissement et veut savoir si l'emprunt qu'elle envisage d'effectuer auprès de sa banque ne pose pas de problème de trésorerie à court ou moyen terme.
On établit un tableau sur le nb d'années de l'emprunt envisagé (4 ou 5 ans). On indique les années , les besoins stables : Investissement la 1ere année, l'augmentation du BFR, les montants des remboursements de l'emprunt les années suivantes, éventuellement les distributions de dividendes. On fait le total de ces besoins chaque année.
Ensuite on procède de la même manière pour les ressources : CAF, Cessions d'actifs immobilisés, Augmentation de capital ou subventions, Emprunt. On fait le total des ressources. On calcule l'écart entre les ressources et les besoins.
Pour savoir si la trésorerie va suivre, on prend la trésorerie de début de période - Ecart de la période (Ressources - Besoins) = Trésorerie de fin de période. On le fait pour chacune des années afin de suivre l'évolution de sa trésorerie.
J'espère avoir été assez claire. Sinon il y a des modèles sur des sites sur internet.