Tous les flux sont censés être contrôlés par la banque, en revanche il n'y a pas de déclaration automatique ou de flux bancaires à destination de qui que ce soit (sauf j'imagine dans des cas très particuliers d'enquête liées au terrorisme ou qui nécessite des contrôles très particuliers, mais ça doit très très ponctuels et sous ordonnance judiciare) et c'est la banque qui effectue la déclaration de soupçon, si elle le juge nécessaire. Il y a bien des seuils réglementaires, mais même un dépôt de 3000 euros peut être déclaré si la provenance n'est pas claire. Un client est censé jusitifier tous les flux entrants et sortants de ses comptes. Le mieux est d'être connu de ta banque et de dire d'où vient cet argent. S'il s'agit d'une vente, n'oublies pas que les montants supérieurs à 3000 euros en liquide sont interdits. S'il s'agit d'un cadeau, tu dis juste ce que c'est et si la banque te connait , tu ne risques rien ( c'est à dire pas de déclaration ou de mise sous surveillance).
Les déclarations ne sont pas envoyées au fisc mais à tracfin qui dépend du ministère des finances notamment, il n'est pas chargé des impôts mais bien du blanchiment. S'il s'avère que des revenus non justifiés arrivent sur ton compte, une déclaration de soupçon est envoyée à Tracfin, qui va ensuite lancer ou non une enquête. A terme elle déterminera si ces revenus sont du blanchiment ou de la fraude et des suites qui s'ensuivent. Les problématiques d'impôts viennent ensuite pour les cas de fraudes.
Donc, dépose ton cash et préviens ton conseiller sur l'origine de ce dépôt si tu le souhaites nécessaire, de toute façon avant de faire une déclaration, le service d'antiblanchiment viendra se renseigner auprès de ton conseiller, qui lui-même pourra t'appeller sous un prétexte à la con pour te tirer les vers du nez.
lol