calcul de date

[devil]

salut voila j'ai un exercice je m'embrouille un peu

y'a 4 effets de commerce
152,45 euros au 15 avril N
243,92 au 30 avril N
152,45 au 15 mai N
304,90 au 20 avril N

et faut calculer la date qu'elle devra escompter(t=10%) ses effets pour ne pas dépasser le maximum du découvert autorisé qui est de 1829,39 euros
y'a des comissions:d'endossement(0.5%) et de service=3.05 euros par effet(tva T normal)

y'a pas de date de négociation,à pars des opérations de retraits/paiements et encaissements accompagnés de dates(utile?)


enfin je sais plus ou donner de la tete lol,si quelqu'un pouvait me guider...merci

 

[patrice084]

y'a pas de date de négociation,à pars des opérations de retraits/paiements et encaissements accompagnés de dates(utile?)

Ben oui, il faut connaitre les dates des opérations pour savoir quand le solde peut dépasser le montant autorisé.

 

[devil]

ok donc
solde crediteur le 01/03 N= 1311,09

reglements pour le mois de mars :
1524.49 le 05/03 N
1211,93 le 10/03 N
609,80 le 15/03 N
121,96 le 15/03 N
1463,51 le 20/03 N
243,92 le 21/03 N
609,80 le 16/03 N

les encaissements :
655,53 le 06/03 N
807,98 le 11/03 N
365,88 le 14/03 N
975,67 le 22/03 N
823,22 le 26/03 N


voila toutes les operations,les dates sont les dates de valeurs des opérations.
meme pour calculer les escomptes de chaque effets,il me faut le nombre de jours,enfin voilà meme si c'est peut etre tout simple,dès que j'hésite dans une question ça m'embrouille beaucoup

 

[patrice084]

y'a 4 effets de commerce
152,45 euros au 15 avril N
243,92 au 30 avril N
152,45 au 15 mai N
304,90 au 20 avril N

C'est pas le 20 mai plutôt la dernière ?

 

[patrice084]

solde crediteur le 01/03 N= 1311,09

Solde créditeur sur le relevé ou sur le grand livre ?

Pour connaitre la date, tu fais un tableau recette/dépense et tu calcules le solde à chaque mouvement. Tu verras alors quand tu dois escompter tes traites. Tu calcules alors le montant des agios pour connaitre le montant à ajouter à ton compte banque.